【税務顧問とは？】中⼩企業経営者が知っておきたい活⽤法を徹底解説
「税務顧問＝事務代行」という認識は、現代のビジネス環境にそぐわないイメージです。
ARK税理士法人が提唱するのは、守りの経理をに加えて「攻めの経営パートナー」としての役割です。
インボイス制度や電子帳簿保存法、物価の高騰など、経営の難易度が高まる昨今、経営者に必要なのは税務処理を担う作業員ではなく、会社の未来を相談できる戦略家といえます。
本記事では、会社の資金を最大限残しながら事業成長を加速させるための「税務顧問」の活用法と、ARK税理士法人が選ばれる理由を解説します。
目次
税務顧問は「単なる作業代行」ではない。ARKが考える真の定義
多くの経営者が持つ「税理士＝申告書を作る人」というイメージと、私たちARK税理士法人が目指す税理士の姿には違いがあります。
はじめに、従来の税務顧問と私たちが提供するサービスの構造的な違い、従来の手法では通用しない理由について掘り下げます。
世の中の「税務顧問」と当事務所のスタイルの違い
一般的に認識されている「税理士」の業務と、当事務所が提供する価値には明確な違いがあります。
その違いは、視点が「過去」にあるのか、「未来」にあるのかという点です。
一般的な税理士（守りの姿勢・過去を基準とした会計）
- 業務： 領収書の提供を受け、過去の取引を帳簿に入力する「記帳代行」
- ゴール： 収入や経費を整理し申告書を作成することで経営改善の視点はなく、あくまで「納税」が目的
- 弊害： タイムリーな試算表の作成が困難。「今、会社にいくらあるのか」がリアルタイムで分からず、投資機会を逃す
ARK税理士法人（攻めの姿勢・未来も含めた会計）
- 業務： 過去の数字を分析材料にしながら「今後どうすればキャッシュフローが改善するか」未来の戦略提案を重要視
- ゴール： 数字という根拠に基づき、経営者が取るべき方針を提案、実行できるようサポート
- 価値： リアルタイムな数字から「半年後の投資余力」や「将来のキャッシュフロー」を予測し、次なる一手のための資金調達や攻めのリソース配分を提案できる
なぜ今、中小企業に「攻めの税務顧問」が必要なのか
中小企業に攻めの税務顧問が必要な理由は、税金に関する制度が複雑化したこと、および本業へのリソースを集中することの重要性にあります。
法改正への対応コストとリスク
インボイスや電帳法など、頻繁なルール変更を専門知識なしで対応することは困難です。
請求書の登録番号確認やデータ保存要件など、実務負担は増加傾向にありますが、対応の遅れ、または実施しないことは追徴課税の発生や取引先からの信用失墜（コンプライアンス違反）に直結します。
本業への影響の深刻化
「経理が面倒で領収書整理に追われる」「資金繰りが不安で営業に集中できない」
このように経営者が経理を始めとする事務に忙殺されることは経営上の損失です。
社長の時間は「売上と組織を作ること」に投資するべきであり、私たちはその環境を整えます。
「黒字倒産」のリスク回避
帳簿上は利益があるのに現金がない。
これは入金、支払いのサイト管理や納税資金の確保ができていない典型例です。
ARK税理士法人では「会計上の利益」と「実際のキャッシュのズレ」を可視化し、会社を守る強固な財務基盤を構築します。
▶関連コラム：【2025年版】インボイス制度に今すぐ対応しなかった場合は？経過措置について徹底解説
▶関連コラム：電子帳簿保存法の保全要件とは？確定申告に向けて効率的に管理できる「プロの管理法」もご紹介
経営を加速させる！ARK流・税務顧問の具体的活用メリット
税務顧問料は安くない固定費です。
だからこそ、支払った費用以上のリターン（費用対効果）がなければ契約する意味がありません。
ARK税理士法人では3つの視点で具体的なメリットを提供し、コスト以上の価値を還元します。
【節税】「もらえるはずの資金」を逃さない徹底したアドバイス
知識不足により、正当な権利（節税策）を放棄している企業は少なくありません。
ARK税理士法人では以下の視点で手元資金を最大化します。
「投資」と「浪費」の区別
税金を減らすために不要な高級車を買うような「浪費」は推奨しません。
人材採用、広告宣伝、DX投資、退職金準備（経営セーフティ共済等）といった、「将来のリターンを生む生きたお金の使い方」を提案します。
優遇税制のフル活用
「中小企業経営強化税制（即時償却）」や「賃上げ促進税制（税額控除）」など、国は支援制度を多数用意していますが、これらは「知っていて手続きをした企業」しか恩恵を受けられません。
私たちは優遇税制の最新情報を常に適用し、機会損失を防ぎます。
役員報酬の最適化
役員報酬の設定ミスは、個人の税と社会保険料の高騰や法人税の無駄を生みます。
法人と個人の税負担バランスを精緻にシミュレーションし、社長の手元に残る可処分所得が最大になる割合を算出します。
▶関連コラム：【事例つき】節税vs納税（投資） 本当にお得なのはどっち！？
▶関連コラム：【法人の節税】やってはいけない、実は損する対策とは？正しい節税対策についても解説
【融資・資金繰り】銀行評価を最大化する決算書の作り方
事業拡大や急場のピンチにおいて銀行融資は不可欠な武器です。
しかし、銀行員が「貸したい」と思う決算書と、単なる税務申告用の決算書は別物です。
格付けを意識した決算書
過度な節税で利益を圧縮しすぎると、銀行格付けが下がり「返済能力なし」と判断されかねません。
「適正な利益を出し、税金を払い、内部留保を厚くする」ことが、結果として最適な融資対策になりますので、節税と格付けのバランスを調整します。
月次決算のスピードと精度
融資審査では直近の「試算表」が求められます。
「まだ出来ていません」と答える会社と、「3日前に締めた最新版です」と即座に出せる会社では、信用力に違いが生まれます。
スピーディーな月次決算により、銀行と交渉する適切な材料を準備します。
資金調達の実績とサポート
創業計画書の作成支援から金利交渉、プロパー融資への切り替えまで、成長フェーズに合わせた資金調達をリードします。
公庫や保証協会との交渉ノウハウも豊富です。
▶関連コラム：法人用口座のおすすめ3選！必要性やこだわるメリットを税理士が徹底解説！
【税務調査】「指摘されない」ための盤石なエビデンス構築
突然やってくる税務調査は調査官が来てから慌てても手遅れで、重加算税や信用失墜につながるリスクもあります。
ARK税理士法人では、「調査を前提にした日常業務」を指導します。
日常からの理論武装
調査官が狙う「交際費（誰と何のために）」「外注費（実態はあるか）」「期ズレ」といった項目について、契約書や議事録、メール履歴などの証拠書類をどう残すべきか、日々の記帳段階から意識できるようご指導します。
ストーリーの構築
「なぜこの経費が必要だったのか」という事業との関連性を明確にし、調査当日の指摘を最小限に抑えます。
曖昧な回答が疑念を深める原因となりますので、論理的に説明するために準備します。
精神的負担の軽減
「何か聞かれても税理士が答えてくれる」「資料は完璧」という盤石な準備が、経営者の「調査が怖い」というストレスを軽減します。
実際の税務調査に備えて、事前に模擬調査をご依頼頂くことも可能です。
▶関連コラム：税務調査が不安な方へ│対象になる条件や経費の内容、今からできる対策も解説
「こんなはずじゃなかった」を防ぐ、優良な税務顧問を選ぶ3つの基準
世の中には数多くの税理士事務所・法人が存在しますが、サービスの内容はそれぞれです。
中には「どこも同じだろう」と安易に選び、契約後に「相談に乗ってくれない」と後悔するケースもあるようです。
ミスマッチを防ぐため、現代のビジネススピードに対応できる税理士を選ぶ基準をご紹介します。
レスポンスの速さとコミュニケーションの質
ビジネスにおいてスピードは命です。
質問への回答に数日かかるようでは、好機を逃してしまいます。
1営業日以内の即レス徹底
Chatwork、LINE、Slackなどを標準導入し、メールより気軽かつ迅速なやり取りを実現します。（メールや電話によるご連絡も問題ございません。）
原則1営業日以内、内容によっては即座に回答するスピード感が強みです。
「パートナー」としてのスタンス
専門用語でマウントを取る「先生」ではなく、平易な言葉で対話できる「相談相手」であり続けます。
「こんな初歩的なことを聞いてもいいか」という遠慮は不要です。
細かな疑問がトラブルの予兆であることも多いですので、何でも話せる関係を重視しています。
オンライン完結の利便性
必要以上の「事務所への訪問」は時間の浪費です。
ZoomやGoogleMeetなどオンラインでの面談に対応し、移動時間を削減します。
また、都内に限らず全国どこからでも質の高い相談を受けることができます。
業界特化の知見とクラウド会計への対応力
「手書き帳簿」や「通帳コピー郵送」といったアナログ手法にもメリットはあります。
一方でITツールの利用は業務の効率化に欠かせない点でもあります。
クラウド会計の専門家集団
freeeやマネーフォワードといったクラウド会計サービスの導入・運用に精通。
銀行口座やカード、ECサイトとのAPI連携を活用し、手入力を極限まで減らします。
入力ミスの防止にもつながり、経理の自動化とリアルタイム化を同時に実現します。
DXによるバックオフィス改革
会計だけでなく、レジアプリ（Airレジ等）、勤怠管理（SmartHR等）、経費精算ツールとの連携まで視野に入れ、バックオフィス全体の効率化を提案します。
ITに詳しくない経営者様にも、設定から伴走してサポートし人件費削減に貢献します。
明確な料金体系と「何をしてくれるか」の具体性
判断基準は「金額」ではなく、支払う対価としての「費用対効果」です。
「安かろう悪かろう」を避けつつ、料金にご納得頂けるようサービスの内容をご説明します。
サービス範囲の可視化
「記帳代行は含むか」「面談回数は」「年末調整は別料金か」など、料金内で提供する内容を明確化します。
後から不透明な追加請求が発生することはありません。
付加価値の提供
顧問料以上の価値（節税額、融資獲得額、業務効率化によるコスト削減）を生み出せているかを常に意識しています。
「ARKへの報酬は十分に元が取れる投資だ」と実感いただけるサービスを提供します。
ARK税理士法人が選ばれる理由とサポート体制
なぜ、多くの成長企業がARK税理士法人をパートナーとして選ぶのか。
それは私たちが、単なる税務処理にとどまらず、お客様のビジネス成功のために戦略的にサポートを行う体制を整えているからです。
クラウド会計導入から経営改善まで一気通貫の支援
会計ソフトを入れて終わりではなく、経営判断への活用までシームレスにサポートします。
導入支援（セットアップ）
勘定科目設定や開始残高登録、銀行連携など、つまづきやすい初期設定やフロー構築を丁寧に対応します。
導入初期に適切な支援をすることで、後々のトラブルの発生を防ぎます。
早期の月次試算表作成
クラウドの利点を活かし、翌月中旬〜下旬には前月の試算表を作成します。
数ヶ月前の数字ではなく、経営の「今」を把握できる鮮度の高い情報を提供し、期中の軌道修正を可能にします。
戦略的月次面談（コンサルティング）
単なる報告会ではなく、「粗利率低下の原因は？」「固定費増は戦略的か？」といった分析を行い、決算着地見込みや次月の行動計画をディスカッションする「作戦会議」を実施します。
各業界の成功事例から導き出す「一社一様」の戦略
多種多様な業種（建設、飲食、IT、医療、ECなど）の顧問実績から得たデータを活用し、各社に合わせた最適な戦略を提案します。
成功事例の共有（ベンチマーク）
「伸びている同業他社はどんなKPIを管理しているか」「どんな集客ツールを使っているか」といった、他では聞けない生きた情報を提供します。
単なる数字の比較にとどまらず、成長企業がどの経費に投資し、どの業務を仕組み化しているかという「勝てる型」を具体的に提示できるのが私たちの強みです。
オーダーメイド戦略
他社の真似ではなく、御社の強みやビジョン、組織状況を深く理解した上で、「御社の場合はどうすべきか」という一社一様の戦略を提案します。
「節税よりも内部留保を厚くして投資に備えたい」「多角化を視野に入れたい」など、経営者様が抱く理想の未来から逆算し、現実に落とし込んだ財務ロードマップを共に描きます。
初回無料相談から契約までのスムーズな流れ
税理士への相談は敷居が高いものではありません。
新規に税理士に依頼する方も、すでに他の事務所・法人に依頼している方も、お気軽にご相談ください。
話しやすさを最優先
まずは現状の悩みや展望をお聞かせいただく無料相談をご利用ください。オンライン・対面問わず対応可能です。
「まだ売上が小さい」「何も整理できていない」という場合でも大歓迎です。
電子契約でスピーディーに
課題ヒアリング後、最適なプランを提示します。
ご納得いただければクラウドサイン等で契約も可能です。契約に関する手間も軽減します。
負担を軽減しながら実施する引き継ぎ
「税理士変更が面倒」という方もご安心ください。
過去の決算書やデータをお預かりすれば、初期設定や移行作業は私たちがフォローしながら実施します。
税務顧問に関するよくある質問（FAQ）
税理士の変更や新規契約を検討する際、経営者様が抱きがちな疑問や不安にお答えします。
ARK税理士法人では、お客様の不安を少しでも解消し、納得してパートナーシップを築きたいと考えています。
今の税理士からの変更は大変ですか？
準備と手順次第でスムーズな変更は可能です。
行うのは「解約の意思表示」と「資料の返却依頼」のみで、その後のデータ移行や新体制構築は当法人が全面的にフォローします。
税理士変更は、これまでの経理の非効率な点（必要以上の訪問や手書き等）を見直し、より効率的でクリアな体制に生まれ変わる絶好のチャンスです。
「もっと早く変えればよかった」というお声を多数いただいています。
創業間もない時期でも顧問契約は必要ですか？
重要な手続きが集中している創業期こそ、プロのサポートが不可欠です。
「売上が立ってから」では遅いケースがありますので、早期のご相談をおすすめします。
- 資金調達：創業計画書の作成を支援し、融資獲得の確度を高めます。
- 節税の土台作り：青色申告などの届出を漏らさず行い、初年度の不利益を防ぎます。
- 成長加速：最初から「正しい数字の管理」を習慣化することで、経営判断の精度が高まり、成長スピードが早まります。
まとめ：あなたの会社の「次のステージ」へ、伴走します
▶関連コラム：ココが違う！ARK税理士事務所と一般的な税理士事務所│5つの強み、サポートの実例を紹介
税務顧問料は、決して単なる「事務コスト」ではありません。
会社の財務基盤を盤石にし無駄な税金流出を防ぎ、未来の成長資金を生み出すための「投資」です。
変化の多い現代において、経営者が数字の管理や資金繰りに悩むことは大きな損失です。
経営者が本業に集中し商品やサービスを顧客に提供するために、「守り」と「攻め」の税務・財務管理を当法人にお任せください。
ARK税理士法人は、正確な実務と戦略的な提案で、経営者の皆様が「本業に集中できる環境」を作り出し、会社の次のステージへの飛躍をサポートすることをお約束します。
Contact
We will support you like a butler.